Se você assume que consegue bater ou acompanhar um índice de mercado , então parto do principio que você tem o conhecimento , a perícia e os meios para o fazer .Estudou o assunto com reverente diligencia, ponderou o risco , definiu a estratégia e a táctica, teve em conta contingências de curto , médio e longo prazo , vai portanto arriscar o seu capital num mercado lucrativo , exaustivamente ponderado e analisado .
Será que é isto que acontece ? .
O que provavelmente acontece é que você , mercê de uma conjuntura favorável ouviu em dado momento falar do mercado de acções . Os seus amigos falam de acções , o seu vizinho fala de acções , a sua mulher fala da amiga que fala de acções , na mesa ao lado do seu café alguém fala de acções ... . Em todas estas conversas você ouve falar de “ Jogadas “ , de lucros fabulosos de rentabilidade vertiginosas .
Claro que você também tem que conhecer estas “ Acções “ , de tão faladas que são e de tão Vip`s e badaladas que se tornam .
É desta forma que muitas pessoas , passam de aforradores a especuladores e supostos investidores ... , do dia para a noite ... com um “ Clik “ .
É também este o caminho que por norma , tarde ou cedo trás os dissabores , as angustias e também muitas vezes as percas irreparáveis .
Quando o mercado está de feição , quando a tendência é firme e de subida , quando as noticias de hoje são melhores que as de ontem , quando os “ Target “ sobem sem parar ... você é um ás . O seu ego aumenta sem limite , a sua gula é insaciável e ao fim de algum tempo de “ espectaculares “ manobras financeiras , quando entra no seu banco , poderá já existir um certo “ sururu “ , sendo certo que o Sr.Manuel , funcionário do mesmo banco , já lhe vai pedir umas dicas e umas ajudas , para os pobres coitados que não sabem nada sobre o assunto .
Ao principio você vai experimentar ... e toma o gosto . Depois você vai adorar e querer mais , fazendo simples contas de multiplicar e concluir por fabulosas ilações .
Neste ponto do texto gostaria de ressalvar dois aspectos importantes:
1 ) As fontes de inspiração para as suas magnificas e geniais “ Manobras Financeiras “ são iguais às de tantos outros aforradores que abordam o mercado da mesma forma que você.
2 ) Os erros que está a cometer são uniformemente distribuídos ; a consequência é por isso irremediavelmente idêntica ou igual .
“ O Diqueiro “
O “ Diqueiro “ é uma figura imutável e carismática dos Mercados Financeiros . Independentemente das épocas e das circunstancias , lá estará ele , pronto a fornecer a “ Dica da Felicidade “ , aquela que ninguém sabe ... a não ser o próprio , ...claro . O “ Diqueiro“ é uma figura emblemática , conseguindo proferir as maiores enormidades sem que disso se dé conta .
- Recordo hoje um “ Diqueiro “ de outra época em que vindo eu a sair da Bolsa no Terreiro do Passo , falava exaustivamente da sua dica ... acções da Sofinloc , cotadas na altura a 50.000$00 , que eu tinha comprado em tempos a 5.000$00 ...
Quando o Diqueiro é atacado , normalmente vocifera , esperneando contra tudo e contra todos , para defender a sua dica .
Com o tempo a dica desvanece e com ela “ dilui-se o Diqueiro “ .
“ O Insider “
O “ Insider “ é um parente afastado do “Diqueiro” . Normalmente domina a técnica do mercado , contando com uma cerca cultura e até mesmo por vezes , com conhecimentos profundos da mecânica do mesmo . O “ Insider “ está presente em várias profissões .
O candidato a especulador ou a investidor , procura tendencialmente o “ Diqueiro “ e o “ Insider “ para as suas tomadas de decisões .
Se quanto ao primeiro está tudo dito , quanto ao segundo pouco há para dizer . Embora sendo normalmente um excelente profissional , o “ Insider “ é também por norma um ignorante em factores operacionais ... falta-lhe o “ Feeling “ .
O Mercado tem um dialecto próprio e impregnavel ..., parecido com o Chinês audível . Existem muitos “ Insiders “ que por muito tempo que passem na “ China “ , nunca aprenderão “ Chinês “ .
“ Informação para todos “
Nunca como hoje existiu tanta informação disponível e acessível . Cada vês melhor , em qualidade e conteúdo , ela está espalhada um pouco por todo o lado .Profissionais da imprensa , radio e televisão disponibilizam com ininterrupta prontidão a informação pelos quatro cantos do mundo .
Na Internet interessantes paginas de trabalhosa elaboração permitem-nos visualizar , dados , estatísticas , analises , gráficos ... enfim uma panóplia inesgotável de conhecimento informativo.
Chats e Fóruns aproximam as pessoas permitindo a troca de elementos e de dados de forma quase instantânea .
Era impensável tal situação a dez anos atrás . A vinte anos isto seria um absurdo . A questão hoje em dia não é pois a falta de informação .
Hoje em dia a questão é a “ Peneira “ ... a que saber “ Peneirar “ e isso implica trabalho , estudo , dedicação e uma certa forma de estar.
A solução passa pois por graduar a peneira de forma adequada , filtrando o acessório e retendo o fundamental . A “ Peneira “ passou a ser um importante instrumento de trabalho do “ Investidor do século XXI “ .
A habilidade com que manejar a peneira será determinante para o seu sucesso , no futuro imediato .
“ Racionalizar o Mercado Financeiro “
A ) As regras
Confesso que me confunde a abordagem que algumas pessoas fazem do mercado financeiro . Ora eufóricas , ora deprimidas , evoluem ao sabor do vento , parecendo caminhar com um sentido , ... sem sentido .
1 ) A primeira regra do investimento financeiro e por ventura a de todo o investimento em geral ,é o bom senso . Você tem de possuir bom senso . A primeira coisa que têm de fazer para aferir o seu bom senso , é racionalizar as suas disponibilidades financeiras Vs. Compromissos de curto , médio e longo prazo .
Que não passe pela cabeça de ninguém investir em Bolsa , capital necessário para solver um empréstimo , ou qualquer outro compromisso de prazo relativamente imediato .
2 ) A segunda regra do investimento é a persistência . Todo o investidor de Bolsa perde em variadissimos momentos dinheiro . No entanto não só é suficientemente persistente para recuperar e manter a sua “ Trend “ de ganhos como igualmente ágil a cortar as suas percas .
3 ) A terceira regra de Bolsa é “ aprender a falar Chinês “ . Na Bolsa 2+2= 5-1 . Pessoalmente não conheço Contabilistas ou Matemáticos particularmente ricos . E você ... conhece ?
4 ) Invista durante longos períodos de tempo ... décadas de preferencia . Não invista para ir passar férias a Serra da Estrela .
5 ) Defina o seu estilo de participação no mercado . Você sente-se confortável com Day Trad ? Você sente-se confortável com um risco elevado ? Você prefere ser um investidor passivo ?
É importante que se defina e que mantenha o seu estilo . Mantenha-se igual a si mesmo , impenetrável e da forma que julgar a mais correcta , desde que a mesma lhe proporcione resultados coerentes e sustentados .
6 ) Mantenha uma atitude positiva . Se existir um Crash , se o preço do petróleo dispara , se o Iraque invade o Kuwait , se rebenta uma crise cambial , se as taxas de juro sobem ... pare e olhe a sua volta ; o mundo está a mudar a cada segundo que passa , mantenha a fé nas pessoas que todos os dias produzem e inovam .O mundo é “ Bull “ .
A fé dos Bear`s em colapsos , calamidades e desastres é sempre transitória . A inovação e o progresso acabam sempre por se impor e encontrar o seu caminho natural .
B ) Uma proposta eficiente
Num mundo global , um investidor global . Este poderia ser um “ slogan “ dos nossos dias . Cada vez mais na sua relação com o mercado o investidor deve assumir directa e indirectamente uma posição estratégica e táctica de intervenção geral . As empresas abandonam os seus redutos nacionais para procurarem um mercado a escala intercontinental . O que hoje é dado como adquirido , em pouco tempo passa a fazer parte do passado . As taxas de crescimento da economia agraria do inicio do século, cederam passo às taxas de crescimento da economia industrial . A esta está-lhe a suceder a economia digital , não da forma vernácula como se entende , mas sim através de um profundo reordenamento de estruturas e meios disponíveis .
Do meu ponto de vista , este é o contexto onde coerente e racionalmente o investidor , deverá participar no mercado ; os fundos de investimento deveram assumir uma nova dimensão nas carteiras de investimento. Mesmo um investidor maduro e experiente com abundante recurso de meios , não deixara de equacionar esta situação de forma ponderada , numa carteira bem estruturada .
Em matéria de Fundos não basta no entanto subsreve-los. Convém estar atento a factores tão diversos como as rentabilidades históricas , a volatilidade , a capacidade de resistirem as quebras e de reagirem nas subidas , às comissões de subscrição e resgate , às comissões de gestão , ao tipo de fundo ( Regional , sectorial , fechado , aberto , de taxa fixa , de taxa variável , imobiliário etc. )
Entre os fundos existem os bons , os menos bons e os outros ; a sua escolha tem de ser criteriosa e coerente com o seu objectivo e estratégia . Não subscreva um fundo só porque conhece o funcionário do Banco . O Funcionário está no seu papel ...,você está no seu .
C ) Uma sugestão de Portfólio
Supondo que o seu capital vai até mil contos . As suas preocupações são mínimas . A partida você deverá “ rastrear “ os melhores fundos globais , normalmente indexados ao Worl Index e manter-se com eles por períodos longos de tempo .
Se o seu capital se situa na fasquia dos dez mil contos , você já poderá ser um pouco mais elaborado .
Em vez de um fundo global , opte por dois ou três dos mais rentáveis e siga o mesmo critério anterior .
Se você está na fasquia dos cinquenta mil contos , você já pode comportar-se de forma mais racionalista . Inclua na sua carteira Fundos globais ,sectoriais e regionais , seguindo o mesmo principio de rastreio e factores já referidos .
Entre os cinquenta e os cem mil contos você pode destinar uma percentagem da sua carteira para comprar directamente acções , por exemplo 15% - 5% para a acção A mais 5% para a B e ainda mais 5 % para a C ( Nacionais ou Internacionais ).
As acções devem ser criteriosamente seleccionadas, seguindo os princípios técnicos e fundamentais que entretanto teve tempo de estudar e de apreender . A sua pesquisa , e mais uma vez a sua “ Peneira “ são determinantes .
A partir dos cem mil contos você pode incluir Futuros e Opções em percentagem moderada e sem perder nunca de vista o principio de alavancagem que proporcionam .
“ Conclusão “
Aceite ou não a minha opinião , não se esqueça de que na Bolsa não conta fundamentalmente com quanto dinheiro entra , mas com quanto sai .
Termino , agradecendo a sua inestimável companhia com uma breve citação . Que o seu discernimento e lucidez a saiba interpretar são os meus mais sinceros votos cordiais .
«Não estimes o dinheiro nem mais nem menos do que ele vale ; é um bom servidor e um péssimo amo – Alexandre Dumas »
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